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資金調達は、企業の発展にとって欠かせない要素ですが、その中でも近年注目を集めているのがファクタリングという手法です。
本記事では、ファクタリング大手の株式会社アクセルファクターが提供しているサービス「SOKULA（ソクラ）」のメリットとデメリットについて詳しく解説します。
SOKULA（ソクラ）を活用して資金調達を行う際に、ぜひ参考にしていただければと思います。
ソクラの詳細
| 審査時間 | 買取可能額 |
|---|---|
| 最短3時間 | – |
| 手数料 | WEB完結 |
| 2％～15％ | ◯ |
| 契約方法 | 審査通過率 |
| オンライン | 93％以上 |
| 2社間 | 個人事業主 |
| 可能 | ◯ |
| 対応地域 | 償還請求権 |
| 全国 | なし（ノンリコース） |
| 運営会社 | 設立 |
| 株式会社アクセルファクター | 平成30年6月 |
コンテンツ一覧
SOKULA（ソクラ）のメリット
未払い請求書があり、現金が回収できずにキャッシュフローを圧迫することがありますが、SOKULA（ソクラ）のファクタリングはその解決策として有効です。
未払いの請求書を買い取り、現金に換えることで、企業の資金繰りをサポートしてくれます。
ソクラの審査はとてもスピーディーで申し込みから最短3時間で審査ができます。
その他にもソクラのメリットがありますので見ていきたいと思います。
最短で3時間という驚異的な速度
SOKULAはスピーディにファクタリングできることを強みにしています。
原則として申し込み即日の振込となりますし、審査までは最短で3時間という驚異的な速度です。
ただし、営業時間終了間近の申し込みの場合は、翌日振込みとなることがありますのでご注意ください。
オンライン完結をすることができる
SOKULAのファクタリングの流れはとても簡潔で、見積もりの申し込みから契約まで、オンラインで完結することができます。
対面する必要がないからこそ審査も早く終了します。
審査結果の連絡と同時に、振込可能な時間と、契約に必要な書類の案内がありますので、急ぎの場合もスムーズです。
| 資金調達スピード | 手数料 | |
|---|---|---|
| SOKULA （ソクラ） |
最短即日 | 2％～15％ |
| ベスト ファクター |
最短1日 | 2％～20％ |
| ビートレーディング | 最短即日 | 2％～20％ |
| トップ・ マネジメント |
最短即日 | 3.5％～12.5％ |
| Buy Factor （バイファクター） |
最短1時間 | 1％～ |
手数料は2％～15％
手数料は2％～15％と幅広いですが、売掛金の額や、取引先の状況などから決定されます。
ファクタリングは売掛金の買い取りですから、申込人の会社の状況ではなく、売掛先の会社の状況が重要となります。
売掛先の企業が優良であるほど、手数料率は低くなると考えて良いでしょう。
また、取引が終了し、債権が譲渡されたあとは、売掛先の企業の状況が悪化したとしても依頼者に弁済義務はありません。
審査通過率は「９３％」を超えています
SOKULAはどのような依頼でもできるだけ買い取るという方針で、審査通過率は「９３％」を超えています。
他のファクタリング業者で断られてしまっても、買取を申し込んでみる価値はあります。
売掛金の回収において重要なのは売掛先の状況ですから、もし自社の状況が芳しくない状況でも、諦める必要はありません。
| 審査通過率 | |
|---|---|
| SOKULA （ソクラ） |
93％ |
| ベスト ファクター |
92.25％ |
| ビートレーディング | 98％ |
| トップ・ マネジメント |
– |
| Buy Factor （バイファクター） |
95％ |
SOKULAなら赤字でも融資調達が可能
節税のために赤字決算にした際に、仕入れ資金の前払いが急に必要になったこととか融資を受けようにも受けられず、手持ち資金がなく非常に困ってしまった経験があるかもしれません。
しかし、SOKULAならそんな心配は無いので、安心して資金調達と会社運営ができます。
秘密厳守され情報漏洩の心配がない
SOKULAでのファクタリングなら秘密厳守され、情報漏洩の心配はありません。
融資を受けたりファクタリングをしたりする中で一番の心配は、やはり取引先に情報が漏洩してしまうことではないでしょうか。
資金繰りが安定していても、融資やファクタリングをしていることが分かると、資金繰りが悪いのではないか、というマイナスな印象を持たれてしまいます。
しかし、ソクラならその心配が無いのでとても安心です。
SOKULAは個人事業主でも利用可能
ここ数年で個人事業主の人口が非常に増えている中で、SOKULAは時代のニーズに合わせた設定となっています。
SOKULAは個人事業主の場合、一番気にするべきポイントは手数料ですが、SOKULAは2％～15％と上限も決まっているため予想以上に高くなるという心配がありません。
手数料をかなり抑えて資金調達ができるのではないでしょうか。
ファクタリングは借入にならない
もともと、ファクタリングは借入にならないので信用情報機関に記録が残ることもありません。
また、負債が増えないのでオフバランス化でき、貸借対照表をスリムに見せられます。
負債比率が増えないので金融からの融資枠を確保でき、会社の利益を効率的に上げることができます。
SOKULA（ソクラ）を利用する上での注意点
SOKULA（ソクラ）が提供するファクタリングは、SOKULAが未払い請求書を買い取って現金に代えるものです。
ソクラを利用する際には、「原則、債権譲渡登記が必要になる」という点を考慮する必要があります。
つまり、請求書の債権をソクラに譲渡するために、債権譲渡登記を行う必要があります。
しかし、原則となっているため、絶対に登記をしなければいけないというわけではありません。
手数料は高くなりますが、登記せずに利用できる場合もありますので一度相談してみるのが良いでしょう。
SOKULA（ソクラ）の申し込みの流れ
SOKULA（ソクラ）の申し込み～入金までの流れは面談や契約時に訪問の手間がないため、分かりやすく簡潔なものとなっています。
- 申し込み
- 審査
- 契約・入金
電話（平日10：00～19：00）、又はメールで受付しています。
書類を提出したら審査となります。
審査完了まで最短3時間と速やかな対応が特徴です。
買取金額や条件に承諾できれば契約となります。
契約はオンラインでできるので遠方の方も安心です。
その後、銀行口座へ入金されます。
必要となる資料について
- 売掛債権の存在を証明できる資料（請求書や注文書等）
- 入出金が分かる通帳
- 確定申告書（最新のもの）
- 本人確認書類（代表者）
基本的に以上の資料が必要になります。
その他、納税証明書や印鑑証明書、取引先との契約書等が必要になる場合があります。
申し込みをしたその日のうちに迅速に資金調達したい場合は、記載した資料を予め準備しておくと円滑に手続きが進むはずです。
SOKULA（ソクラ）の審査に通るコツ
SOKULA（ソクラ）のファクタリングは、ビジネスにおける資金調達手段として注目されていますが、審査に通るためにはいくつかの重要な要素があります。
ここからは、SOKULAの審査に通るためのポイントを紹介します。
信用力のある取引先の債権を選ぶ
ファクタリングを行うには、売掛金を買い取るための債権が必要です。
この売掛債権の信用性がとても重要で、信用力のある取引先からの債権を選ぶことが審査に通るためのポイントとなります。
例えば大手企業や公的機関が発行する債権が信用力が高いといえます。
債権の信用性を判断するため、審査では相手企業のデータ等を調べられます。
請求書の支払期限が短いものを優先的に選択する
ファクタリングに関わる審査は、請求書の支払までにかかる日数によって異なる場合があります。
支払期日が近い請求書は、通常、審査に通る可能性が高くなり手数料が安くなる傾向です。
従って、支払期日が短い請求書を優先的に取り扱うことが、審査に通るためのコツとなります。
見合った金額を希望する
事業の規模や年間売上高に応じた金額を希望するようにするのもポイントとなります。
あまりにも現実的でない金額を希望すると、ファクタリング会社もリスクを伴うため、それだけ審査で厳しく調査されます。
そのため、企業の規模に見合った希望金額を提示することが大切になります。
SOKULA（ソクラ）の口コミ、評判
負債にならないのが良かった
建設業 40代・男性 
4.5
祖父から3代続いている会社を10年ほど経営していますが、会社を経営していると様々なトラブルなどもあったりして、なかなか予測通りには事が運ばない場合が多くあります。
私の会社も一時期、売上はあっても売掛金回収までの期間が長くて運営が厳しいという状態になってしまいました。
その時に使ったのがソクラのファクタリングでした。
現在ある売掛金を買い取ってもらうことで資金調達ができたので、とても助かりました。
売掛債権の売却なので負債になることもなく利用することができました。
